Trở ngại trong quy trình giới thiệu đối tác thanh toán (PSP): Cân bằng KYC/B và trải nghiệm của người bán

Chúng tôi hiện đang đánh giá lại quy trình giới thiệu đối với các người bán mới, đặc biệt là những người thuộc danh mục rủi ro cao hơn. Việc cân bằng giữa kiểm tra KYB chặt chẽ, tuân thủ các quy định AML/CTF và cung cấp trải nghiệm nhanh chóng, mượt mà cho người bán là một thách thức thường xuyên. Quy trình hiện tại của chúng tôi, mặc dù tuân thủ, thường dẫn đến sự chậm trễ đáng kể, đặc biệt khi yêu cầu thêm tài liệu hoặc làm rõ cấu trúc kinh doanh.

Tôi tò mò muốn biết những người khác đang xử lý vấn đề này như thế nào. Có giải pháp công nghệ cụ thể hoặc tối ưu hóa quy trình làm việc nào đã giảm đáng kể thời gian giới thiệu mà không ảnh hưởng đến việc tuân thủ không? Chúng tôi đang chứng kiến sự sụt giảm do cảm nhận về sự phức tạp, điều này ảnh hưởng trực tiếp đến số lượng người dùng mới. Mọi thông tin chi tiết về cách điều hướng sự đánh đổi này sẽ được đánh giá cao. Độ tin cậy thanh toán sau khi được giới thiệu là vững chắc, nhưng việc đưa họ qua cổng là nút thắt hiện tại.