Chi phí KYC so với Tiền phạt Quy định - Hành động cân bằng vĩnh viễn

Có ai khác cảm thấy như họ liên tục đi trên dây để cố gắng cân bằng chi phí của các giao thức KYC/AML ngày càng nghiêm ngặt với mối đe dọa thường trực về một hình phạt từ cơ quan quản lý không? Mỗi chỉ thị mới dường như thêm một lớp chi phí hành chính, nhưng các kiểm toán viên luôn tìm thấy điều gì đó, ngay cả khi đó chỉ là một dấu nháy đơn đặt sai chỗ trong tài liệu sở hữu có lợi. Điều đó đủ để khiến bạn tự hỏi liệu mục tiêu cuối cùng không phải là làm cho hoạt động của chúng ta kém hiệu quả đến mức tất cả chúng ta đều chuyển sang hình thức trao đổi hàng hóa.