KYB/Onboarding cho các Tổ chức đa quốc gia
Được dịch tự động từ bản gốc · Đọc bản gốc (English)
Có ai khác đang gặp khó khăn với KYB cho các tổ chức hoạt động trên nhiều khu vực pháp lý, đặc biệt là với các PSP và thậm chí một số đối tác ngân hàng Tier-1 không? Chúng tôi là một công ty fintech cung cấp dịch vụ điều phối thanh toán, và trong khi KYC/AML của chúng tôi rất vững chắc, việc đưa các thực thể hoạt động khác nhau của chúng tôi được onboarding đúng cách với một PSP tốt hoặc một nhà cung cấp thanh khoản cho thành phần FX của chúng tôi ($EURUSD, $GBPUSD, v.v.) đang trở thành một vấn đề lớn.
Có vẻ như mỗi nhà cung cấp có một bộ yêu cầu hơi khác nhau, thường mâu thuẫn hoặc yêu cầu tài liệu tiêu chuẩn ở khu vực này nhưng lại không rõ ràng ở khu vực khác. Đây không phải là về các giao dịch mờ ám; đây là về việc điều hướng các cấu trúc doanh nghiệp hợp pháp. Chúng tôi vừa có một PSP yêu cầu điều lệ công ty được chứng nhận từ mọi quốc gia mà UBO của chúng tôi cư trú, không chỉ nơi thực thể được đăng ký. Điều này đang làm chậm quá trình ra mắt một bản cập nhật sản phẩm lớn. Những người khác đang làm gì để hợp lý hóa việc này, hay chúng tôi chỉ bị mắc kẹt trong việc xử lý từng onboarding một cách thủ công? Có cách nào tốt hơn để trình bày cấu trúc doanh nghiệp để ngăn chặn những yêu cầu như vậy không?