Những điểm khó khăn trong quá trình gia nhập và đa dạng hóa nguồn vốn cho các công ty prop nhỏ hơn

Có ai khác cũng thấy các quy trình KYC/KYB với một số nhà môi giới tập trung vào bán lẻ ngày càng vô lý không, đặc biệt là khi bạn đang cố gắng thiết lập tài khoản cho các hoạt động của công ty prop nhỏ hơn hoặc thậm chí chỉ đơn giản là đa dạng hóa tài khoản giao dịch cá nhân ngoài một tài khoản chính? Có cảm giác như mỗi năm, quy trình này lại trở nên khó khăn hơn, yêu cầu các tài liệu dường như ít liên quan đến bảo mật mà chủ yếu là để đáp ứng một danh sách kiểm tra tùy tiện nào đó. Tôi hiểu môi trường pháp lý, thực sự là vậy, nhưng có một điểm mà nó bắt đầu tích cực cản trở sự linh hoạt thường rất quan trọng đối với các tổ chức nhỏ hơn đang cố gắng quản lý rủi ro trên các nhà cung cấp thanh khoản hoặc địa điểm thực hiện khác nhau. Gần đây tôi đã có một vài trường hợp mà việc mở tài khoản lẽ ra phải đơn giản lại kéo dài hàng tuần, ảnh hưởng đến khả năng triển khai vốn hiệu quả của chúng tôi.

Sau đó là câu chuyện dài về các bộ xử lý thanh toán. Chúng tôi đã thử qua một vài cái trong những năm qua, và đó luôn là một cuộc đấu tranh. Một tháng họ rất tuyệt, tháng sau họ quyết định doanh nghiệp của bạn quá 'rủi ro cao' vì những lý do họ không thể giải thích rõ ràng, hoặc họ tùy tiện giới hạn chuyển khoản. Điều này trở nên đặc biệt có vấn đề khi bạn đang giao dịch bất cứ thứ gì ngoài các giao dịch $EURUSD hoặc $SPX thông thường và cố gắng đưa tiền vào hoặc rút tiền ra khỏi nhà môi giới một cách nhanh chóng cho các tài sản kém thanh khoản hơn hoặc các cặp tiền điện tử. Chênh lệch và hoa hồng là một chuyện, nhưng nếu bạn không thể nạp hoặc rút tiền một cách đáng tin cậy mà không cần nỗ lực phi thường, nó sẽ làm mất đi mọi lợi thế. Những người khác đang quản lý sự ma sát liên tục này như thế nào, đặc biệt là về phía nạp/rút tiền, mà không cần phải có 10 mối quan hệ ngân hàng khác nhau?