KYB/Onboarding para Entidades Multijurisdicionais
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Mais alguém está a ter dificuldades com o KYB para entidades que operam em várias jurisdições, especialmente no que diz respeito a PSPs e até mesmo a alguns parceiros bancários Tier-1? Somos uma fintech que oferece orquestração de pagamentos e, embora o nosso próprio KYC/AML seja sólido, conseguir que as nossas várias entidades operacionais sejam devidamente integradas com um PSP decente ou um fornecedor de liquidez para o nosso componente FX ($EURUSD, $GBPUSD, etc.) está a tornar-se uma enorme dor de cabeça.
Parece que cada fornecedor tem um conjunto de requisitos ligeiramente diferente, muitas vezes conflitantes ou exigindo documentação que é padrão numa região, mas obscura noutra. Não se trata de negócios obscuros; trata-se de navegar em estruturas corporativas legítimas. Acabámos de ter um PSP a solicitar artigos de associação certificados de todos os países onde os nossos UBOs residem, não apenas onde a entidade está registada. Isto está a atrasar o lançamento de uma grande atualização de produto. O que é que os outros estão a fazer para agilizar isto, ou estamos apenas presos a forçar cada integração uma a uma? Existe uma maneira melhor de apresentar a estrutura corporativa que antecipe este tipo de pedidos?