다중 관할권 법인에 대한 KYB/온보딩

다중 관할권에서 운영되는 법인에 대한 KYB(Know Your Business) 문제로 어려움을 겪는 분 계신가요? 특히 PSP(결제 서비스 제공업체) 및 일부 Tier-1 은행 파트너와 관련해서요. 저희는 결제 오케스트레이션을 제공하는 핀테크 기업인데, 자체 KYC/AML은 탄탄하지만, 다양한 운영 법인을 괜찮은 PSP나 FX 구성 요소($EURUSD, $GBPUSD 등)를 위한 유동성 공급업체에 제대로 온보딩하는 것이 엄청난 골칫거리가 되고 있습니다.

모든 제공업체가 요구사항이 조금씩 다르고, 종종 상충되거나 한 지역에서는 표준이지만 다른 지역에서는 생소한 문서를 요구하는 것 같습니다. 이것은 불법적인 거래에 관한 것이 아니라 합법적인 기업 구조를 탐색하는 것에 관한 것입니다. 최근 한 PSP가 법인이 등록된 국가뿐만 아니라 UBO(Ultimate Beneficial Owner)가 거주하는 모든 국가의 정관 인증을 요청했습니다. 이로 인해 주요 제품 업데이트의 출시가 지연되고 있습니다. 다른 분들은 이를 간소화하기 위해 무엇을 하고 계신가요, 아니면 저희는 그저 각 온보딩을 하나씩 강행해야 하는 걸까요? 이러한 종류의 요청을 미리 방지할 수 있는 더 나은 기업 구조 제시 방법이 있을까요?