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여러 관할 구역에서 운영되는 결제 레일 또는 플랫폼을 구축하는 우리에게 KYC/KYB 요구 사항은 끊임없이 변화하는 것처럼 보입니다. 지난 몇 년 동안 실소유자 투명성 규칙과 AML 보고 범위에 상당한 변화가 있었습니다. 제 질문은, 소규모 핀테크 기업들이 단순히 인력을 더 투입하는 방식이 아닌, 이러한 변화로 인한 운영 오버헤드를 어떻게 효과적으로 관리하고 있습니까? 특히, 규정 준수 팀이 제한적인 회사들의 경우, 새로운 규제 요구 사항에 적응하는 데 진정으로 확장 가능하고 효과적인 것으로 입증된 기술 솔루션 또는 아웃소싱 서비스는 무엇입니까? 특히 글로벌 표준에 대한 다양한 현지 해석을 다룰 때 말입니다. 앞서 나가려면 수정 구슬이 필요한 것 같지만, 실제로 배포되고 있는 실용적인 전략을 듣고 싶습니다.
This is a huge challenge. Are you finding specific jurisdictions or types of transactions are driving most of the complexity, or is it a general increase across the board?
It's a constant headache, for sure. We've found that investing in a dedicated compliance officer early on, even if part-time, pays dividends rather than trying to piecemeal it with existing staff. What tech solutions are you currently leveraging?
The 'constant flux' is the problem; regulators aren't simplifying anything. It's a never-ending game of catch-up for smaller players who can't afford dedicated compliance teams. How much are you all spending just to keep up with the updated KYC tools?
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