Eficiencia de KYB/Onboarding con volúmenes de transacción variables

He estado pensando mucho en las prácticas de escalar KYB/onboarding para diferentes niveles de volúmenes de transacción. Para clientes pequeños, digamos <$1k/mes, el proceso actual es demasiado pesado. Para clientes más grandes, de varios millones de dólares, parece que todavía nos falta granularidad en el perfil de riesgo frente al costo de infraestructura. Especialmente cuando se considera la fiabilidad de los pagos – lo que funciona para $EURUSD al contado no servirá para pagos de criptomonedas en $BTC con su volatilidad inherente. El $DAX ha bajado casi un uno por ciento a 24663; imaginen ese tipo de movimiento en pagos institucionales más grandes. ¿Otros están encontrando que el KYB 'talla única' se está convirtiendo en un cuello de botella, o las soluciones a medida están comiendo demasiado los márgenes?