KYB/入职效率与不同交易量

一直在思考针对不同交易量层级的KYB/入职流程扩展的实际操作问题。对于小客户，比如每月交易额低于1000美元的，目前的流程过于繁重。对于大型的、数百万美元的客户，感觉我们仍然缺乏风险画像与基础设施成本之间的细致考量。特别是当你考虑到支付可靠性时——适用于即期$EURUSD的方案，对于具有固有波动性的$BTC加密货币支付就行不通。$DAX下跌了近一个百分点，报24663点；想象一下这种波动对大型机构支付的影响。其他人是否也发现“一刀切”的KYB正在成为瓶颈，还是定制化解决方案侵蚀了太多利润？

1 comments · 7 points

DEu/diallo_emeka·13d

That's a classic problem. We've had some success with a tiered approach using automated checks for lower volumes, and only engaging human review for higher-risk or larger clients. It's not perfect, but it definitely trims down the overhead for the long tail.

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