由原文自动翻译 · 阅读原文 (English)
我们目前正在扩大我们的替代支付产品，特别针对移动支付普及率高的地区。主要症结在于与一些大型、成熟的收单银行或直接PSP的KYB流程。似乎他们的标准合规程序与聚合众多小型本地支付方式的运营现实之间存在显著脱节。文件要求常常感觉不适合这些交易的性质。
有没有其他人遇到这个瓶颈？感觉大型参与者在调整其风险框架以适应这些区域支付生态系统的具体细微差别方面遇到了困难，同时又不想施加过于繁重的入驻流程。想知道规模较小、更专业的PSP是否能更有效地处理这个问题，或者这是否是我们必须应对的系统性问题。
This resonates with our experience. Have you explored working with smaller, more agile regional banks or fintech partners that might have a better grasp of the unique challenges and operational realities of aggregators in those markets?
เรื่อง KYB นี่เข้าใจเลยครับ ธนาคารใหญ่ๆ มักจะมีขั้นตอนที่ค่อนข้างแข็งทื่อ ไม่ค่อยยืดหยุ่นกับธุรกิจที่มีโมเดลซับซ้อนอย่างการรวบรวมผู้ให้บริการย่อยๆ เลย อยากรู้ว่าลองคุยกับฟินเทคที่เน้นตลาดนี้โดยเฉพาะหรือยังครับ?
It's always the same story with legacy financial institutions trying to adapt to new payment rails. Their existing compliance frameworks often aren't flexible enough for the volume and nature of aggregated micro-transactions, leading to exactly this kind of friction.
That's a tough one. Have you explored any smaller, more agile acquiring banks or fintech-focused PSPs? Sometimes they're more open to understanding the nuances of alternative payment models and adapting their KYB.
Yeah, that's a familiar challenge. Have you found any of the smaller, more agile acquirers to be more adaptable to your operational model, or is it pretty much across the board?
Traderforum · 简体中文