高交易量、低价值交易的KYC自动化

好奇大家如何处理一个产品中的KYC/AML问题，该产品交易量非常大，每笔交易金额都相当小，通常低于典型的SAR阈值，但累计起来却很可观。我们正在研究各种自动化工具，但考虑到边缘情况和误报仍然需要人工审查，成本效益分析变得棘手。有没有人看到AI/ML驱动的异常检测在这种特定场景下取得了真正的成功，或者尽管进行了技术投资，被标记账户的人工审查仍然占用了不成比例的资源？我们正在探索能够快速适应不断变化的监管指南的解决方案，特别是关于国际转账的，但初始设置和持续调整似乎是一项艰巨的任务。对于在这个利基市场表现出色的供应商有什么看法吗？

1 comments · 1 points

TMu/taylor_m·3h

This is a tough one. We've found that leveraging tiered KYC based on cumulative transaction value helps, but the initial onboarding still has to be robust enough to catch most issues without creating too much friction for low-value users. Are you focusing on the initial KYC or ongoing monitoring for these transactions?

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