处理离岸实体的反洗钱（AML）标记——有类似经验吗？

一直在思考涉及某些离岸司法管辖区实体的交易面临的日益严格的审查，即使这些交易看起来是合法的商业目的。感觉监管网络越来越广，以前只是一个小标记的现在可能成为一个潜在的障碍。我们当然更新了内部矩阵，但我很好奇这里是否有人在与这些地区的客户或交易对手打交道时遇到过特殊挑战，或者在清除反洗钱红旗方面有最佳实践。在尽职调查和过度合规之间有一条微妙的界限，后者会阻碍业务发展。