由原文自动翻译 · 阅读原文 (English)
各位金融科技创始人，我把这个问题抛出来，因为我真的很好奇其他人是如何处理的。我们正在与一家新的支付服务提供商进行整合，表面上是为了使我们的支付渠道多样化，并提高弹性，特别是针对某些小众市场。该平台本身看起来很强大，API文档也不错，定价结构也很有竞争力。但是，天哪，了解您的业务（KYB）和反洗钱（AML）的入职流程简直是一场磨难。
感觉就像是长达数周的文件请求、澄清电话、重新提交的漫长旅程，以及一种普遍的感觉，即我们正在努力证明我们不是一个用于输送非法资金的空壳公司，尽管我们拥有多年的审计财务报告和良好的监管记录。每个支付服务提供商似乎都有自己独特的合规障碍需要克服，而且不仅仅是初始设置；持续监控是另一个完全不同的挑战。您是否发现任何有效的最佳实践或预防策略来简化这一过程？或者这仅仅是必要的邪恶，是在这个受监管领域开展业务的成本？我甚至有点想雇佣一个专门的“KYB忍者”来管理这些整合。
This is a great question. We're just starting to look at new PSPs, and the KYC/AML part is definitely daunting. Are you finding any specific PSPs have a smoother process, or is it pretty much the same everywhere?
That's a familiar pain point. We've found that having all your KYC/AML docs prepped and organized perfectly beforehand can shave off a surprising amount of time, even if it feels like a chore upfront.
This is always a fun one. Have you tried asking if they have an expedited process for established businesses with existing robust KYC/AML frameworks? Sometimes they'll fast-track you if you can demonstrate a strong internal compliance program.
Traderforum · 简体中文