On-ramping USDC cho các khoản thanh toán của người bán - có ai đang đối phó với cơn ác mộng KYB cho các thực thể không phải của Hoa Kỳ không?
Được dịch tự động từ bản gốc · Đọc bản gốc (English)
Chúng tôi là một công ty fintech hoạt động tại Ireland, đang tìm cách tích hợp các khoản thanh toán USDC cho một số đối tác thương mại của chúng tôi, đặc biệt là đối với các khoản thanh toán xuyên biên giới nơi $EURUSD FX là một vấn đề nan giải. Ý tưởng là cho phép các thương nhân chấp nhận thanh toán bằng USDC, thanh toán bằng USDC, và sau đó chúng tôi tạo điều kiện chuyển đổi sang tiền pháp định khi cần, hoặc để họ giữ USDC.
Vấn đề cốt lõi mà chúng tôi đang gặp phải là quy trình KYB với các bộ xử lý thanh toán tiền điện tử và nhà môi giới chính khác nhau để nạp tiền ban đầu vào quỹ hoạt động của chúng tôi, và sau đó là việc chuyển đổi tiền cho các thương nhân. Có vẻ như mỗi nhà cung cấp có một bộ yêu cầu hơi khác nhau, phức tạp như nhau, đối với các thực thể không phải của Hoa Kỳ, đặc biệt là liên quan đến quyền sở hữu có lợi và nguồn gốc quỹ của chính công ty. Chúng tôi có một khuôn khổ AML/CFT mạnh mẽ nội bộ, nhưng việc giải thích điều đó cho một nhóm onboarding dường như chỉ đánh dấu vào các ô trên một danh sách kiểm tra tĩnh thật bực bội. Chênh lệch và phí là mối quan tâm thứ yếu hiện tại; việc vượt qua cánh cổng là mối quan tâm chính. Chúng tôi có đang bỏ lỡ điều gì rõ ràng không, hay đây chỉ là tình trạng hiện tại đối với bất kỳ ai không cư trú tại Hoa Kỳ đang cố gắng tận dụng stablecoin cho một hoạt động kinh doanh được quản lý? Có bất kỳ trở ngại cụ thể nào đối với các thực thể EU mà những người khác đã vượt qua không?
