Trở ngại trong quy trình Onboarding cho PSPs – Bạn quản lý KYC/B cho các khu vực địa lý Bậc 2+ như thế nào?

Đã tìm hiểu sâu hơn về việc mở rộng khả năng xử lý thanh toán của chúng tôi, đặc biệt là cho các thương nhân nhắm mục tiêu vào những gì tôi coi là các khu vực địa lý bậc 2 và bậc 3. Chúng tôi đang thấy nhu cầu tốt ở đó, nhưng các yêu cầu KYC/B từ các đối tác PSP tiềm năng đang trở thành một nút thắt cổ chai thực sự. Đó không chỉ là các kiểm tra AML tiêu chuẩn; đó là các tài liệu cụ thể được yêu cầu, các cách giải thích quy định khác nhau, và thường là việc thiếu cơ sở hạ tầng kỹ thuật số ở một số khu vực này khiến việc thu thập và xác minh mọi thứ trở thành một quá trình kéo dài.

Chúng tôi có một đội ngũ nội bộ chuyên trách việc này, nhưng khối lượng và sự phức tạp quá lớn, đặc biệt là với việc qua lại nhiều lần, đang đẩy thời gian thực hiện vượt quá mức chúng tôi mong muốn. Đối với những người trong số các bạn đang hoạt động trong các lĩnh vực tương tự, làm thế nào để bạn hợp lý hóa việc này? Bạn có đang dựa nhiều hơn vào các giải pháp KYC/B của bên thứ ba chuyên biệt, hay bạn đã phát triển các khung nội bộ mạnh mẽ để xử lý hiệu quả các sắc thái của nhiều khu vực pháp lý? Tôi đặc biệt quan tâm đến các chiến lược đã giúp giảm thời gian onboarding mà không ảnh hưởng đến các tiêu chuẩn tuân thủ. Cố gắng tránh tình huống mà chi phí hoạt động quá lớn làm giảm lợi nhuận tiềm năng từ các thị trường này.