Trở ngại trong quy trình Onboarding & KYB đối với các khoản thanh toán tiền điện tử khối lượng lớn hơn

Tò mò không biết liệu những người khác có đang gặp phải những trở ngại tương tự với quy trình onboarding và KYB khi giao dịch với các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán tiền điện tử cho bất kỳ giao dịch nào vượt quá khối lượng bán lẻ cơ bản hay không. Có vẻ như nhiều nhà cung cấp vẫn đang hoạt động với tư duy tài chính truyền thống đối với AML/CTF, điều này không hẳn là xấu, nhưng việc áp dụng thực tế cho tiền điện tử có thể là một trở ngại thực sự.

Cụ thể, mức độ chi tiết của tài liệu về nguồn gốc tài sản/quỹ được yêu cầu đối với thông lượng thương mại tương đối khiêm tốn, kết hợp với thời gian xem xét thường kéo dài, đang trở thành một nút thắt đáng kể. Không có gì lạ khi mất hàng tuần, đôi khi hàng tháng, để cung cấp chi tiết cụ thể về lịch sử ví, nguồn gốc sàn giao dịch và thậm chí cả các luồng doanh thu hoạt động kinh doanh mà cảm thấy không tương xứng với hồ sơ rủi ro thực tế đối với một thực thể đã thành lập chỉ đơn giản là tích hợp thanh toán tiền điện tử. Có nhà cung cấp nào thực sự đang hợp lý hóa điều này cho các doanh nghiệp hợp pháp không, hay đây vẫn chủ yếu là một trò chơi kiên nhẫn và giấy tờ phức tạp đối với bất kỳ ai xử lý nhiều hơn vài $BTC tương đương mỗi tháng?