Những khó khăn trong việc Onboarding & KYB đối với các PSP/Aggregator nhỏ hơn

Chào mọi người,

Tôi tò mò muốn nghe về kinh nghiệm của những người khác, đặc biệt là đối với những người trong chúng ta ở phân khúc vừa và nhỏ khi thực hiện onboarding với các tổ chức tài chính lớn hơn hoặc thậm chí các PSP khác cho các dịch vụ cụ thể. Gần đây, chúng tôi đã gặp phải khó khăn với quy trình KYB kéo dài một cách đáng kinh ngạc, thường yêu cầu các tài liệu mà chúng tôi cảm thấy không tương xứng với khối lượng giao dịch hoặc quy mô hoạt động của chúng tôi. Đó không chỉ là KYC ban đầu; đó là những yêu cầu liên tục, đôi khi là cùng một tài liệu mà chúng tôi đã cung cấp chỉ vài tháng trước, hoặc những yêu cầu mơ hồ khiến đội ngũ tuân thủ của chúng tôi mất nhiều ngày để giải mã.

Những người khác có thấy điều này không, hay có lẽ chỉ là một chuỗi xui xẻo của chúng tôi? Có vẻ như các bên lớn hơn chỉ đang đánh dấu vào các ô mà không thực sự hiểu thực tế hoạt động của các thực thể nhỏ hơn, tạo ra ma sát đáng kể ảnh hưởng đến khả năng mở rộng hoặc tích hợp các kênh thanh toán mới một cách hiệu quả của chúng tôi. Cụ thể, tôi đang nghĩ đến việc tích hợp các phương thức thanh toán thay thế mới, điều này thường có nghĩa là phải vượt qua một loạt các rào cản KYB mới với mỗi nhà cung cấp mới. Bất kỳ suy nghĩ hoặc chiến lược nào về cách hợp lý hóa điều này mà không ảnh hưởng đến việc tuân thủ sẽ thực sự được đánh giá cao.