Có ai khác thấy KYC/KYB là một nút thắt cổ chai thực sự đối với các tích hợp thanh toán tiền điện tử mới không?

Gần đây, chúng tôi gặp phải một số trở ngại đáng kể khi cố gắng tích hợp các giải pháp thanh toán tiền điện tử mới cho một vài dự án nhỏ hơn của mình. Có vẻ như các quy định về KYC/KYB liên tục thay đổi, đặc biệt khi bạn giao dịch với bất kỳ thứ gì liên quan đến tài sản kỹ thuật số. Chúng tôi đang nói về các doanh nghiệp vừa và nhỏ tiêu chuẩn, không phải một hoạt động darknet mờ ám nào đó, nhưng các tài liệu yêu cầu, việc trao đổi qua lại và thời gian đầu tư để phê duyệt dường như cao một cách không cân xứng so với việc tích hợp PSP fiat truyền thống chỉ vài năm trước.

Đó không chỉ là rào cản ban đầu; các đánh giá tuân thủ liên tục cũng có thể là một gánh nặng. Tôi hiểu sự cần thiết của AML/CFT mạnh mẽ, đặc biệt trong lĩnh vực này, nhưng thường có cảm giác như các nhà cung cấp đang quá chú trọng, tạo ra một lực cản không cần thiết đối với sự đổi mới và áp dụng. Tự hỏi liệu những người khác cũng đang trải qua điều này, hay chúng tôi chỉ đang gặp phải một số chính sách nội bộ đặc biệt nghiêm ngặt với các nền tảng mà chúng tôi đã đánh giá. Bất kỳ lời khuyên nào về việc hợp lý hóa quy trình hoặc xác định các PSP 'thân thiện với nhà phát triển' hơn (thiếu một thuật ngữ tốt hơn) trong không gian tiền điện tử sẽ rất được đánh giá cao. Chúng tôi không nói về khối lượng lớn nhưng cần độ tin cậy và phí hợp lý cho các giao dịch vi mô.