Trở ngại trong quá trình giới thiệu đối với các khoản thanh toán tiền điện tử khối lượng lớn – Có ai khác cũng gặp phải tình trạng này không?
Được dịch tự động từ bản gốc · Đọc bản gốc (English)
Tôi đã thử nghiệm một vài PSP mới cho hệ thống thanh toán tiền điện tử của mình, đặc biệt tìm kiếm các nhà cung cấp có thể xử lý khối lượng đáng kể cho các khoản thanh toán $BTC và $ETH. Việc tích hợp ngăn xếp công nghệ tự nó thường không phải là vấn đề đau đầu, đó là điều bình thường. Điều thực sự khiến tôi khó chịu là quy trình KYB.
Có vẻ như mọi nhà cung cấp mới, ngay cả những người được cho là chuyên về tiền điện tử, đều có một nhóm KYC/AML vẫn còn mắc kẹt trong thời kỳ đồ đá. Yêu cầu các tài liệu đã được cung cấp, thông tin trùng lặp, trao đổi qua lại không ngừng đối với các thực thể có cấu trúc công ty đa tầng. Chúng ta đang nói về hàng tuần, đôi khi hơn một tháng, chỉ để hoàn thành quá trình giới thiệu cơ bản, và đó là trước khi chúng ta bắt đầu thử nghiệm các giao dịch trực tiếp. Nó đang ảnh hưởng đến thời gian triển khai của chúng tôi và thẳng thắn mà nói, nó chỉ là không hiệu quả.
Đây có phải là một trải nghiệm phổ biến hiện nay, hay chúng tôi chỉ đang chọn sai đối tác? Có nhà cung cấp nào thực sự đã hợp lý hóa quy trình KYB cho các hoạt động thanh toán tiền điện tử khối lượng lớn mà không ảnh hưởng đến việc tuân thủ không? Tôi tò mò muốn biết liệu có ai đã tìm thấy một PSP thực sự làm đúng quy trình giới thiệu cho các doanh nghiệp hoạt động với tiền điện tử không.