Trở ngại KYC/AML với việc thanh toán từ các quỹ cấp vốn - có ai khác thấy một mô hình tương tự không?

Tôi đã giao dịch với một vài quỹ cấp vốn khác nhau trong năm qua, chủ yếu tập trung vào các cặp FX như $EURUSD và $GBPUSD. Mặc dù các giai đoạn thử thách khá tiêu chuẩn, tôi bắt đầu nhận thấy một sự khác biệt rõ ràng khi đến phần thanh toán. Cụ thể, các kiểm tra Xác minh danh tính khách hàng (KYC) và Chống rửa tiền (AML) dường như ngày càng trở nên nghiêm ngặt và tốn thời gian một cách không cân xứng sau khi yêu cầu thanh toán thành công được khởi tạo, so với quá trình giới thiệu ban đầu.

Có cảm giác như một số quỹ đang sử dụng các kiểm tra tuân thủ tăng cường này như một cách để trì hoãn hoặc thậm chí ngăn cản việc rút tiền, viện dẫn 'đánh giá nội bộ' hoặc yêu cầu các tài liệu bổ sung, đôi khi trùng lặp, mà không được yêu cầu trong quá trình thiết lập ban đầu. Đây có phải chỉ là kinh nghiệm của tôi, hay những người khác cũng đang thấy một xu hướng tương tự trong ngành? Đây có phải là sản phẩm phụ của các quy định tài chính nghiêm ngặt hơn trên toàn cầu, hay một số quỹ này thực sự đang thử thách quyết tâm của các nhà giao dịch?