Trở ngại khi tham gia: Vòng vây KYC/AML cho việc thanh toán của các quỹ cấp vốn
Được dịch tự động từ bản gốc · Đọc bản gốc (English)
Chào mọi người, gần đây tôi đã thử một vài quỹ cấp vốn, và một điều cứ lặp đi lặp lại là quá trình KYC/AML cực kỳ khó khăn khi rút tiền. Cứ mỗi lần tôi đến giai đoạn rút tiền, lại có một loạt các thủ tục mới phải thực hiện, thường khác với lúc ban đầu. Các tài liệu đã được chấp nhận cho thử thách đột nhiên không còn đủ điều kiện, hoặc có những yêu cầu mới về bằng chứng địa chỉ dường như thay đổi liên tục.
Tôi hiểu sự cần thiết của việc tuân thủ, đặc biệt với số tiền liên quan, nhưng nó tạo thêm một lớp ma sát và chậm trễ đáng kể. Điều này khiến tôi tự hỏi liệu một số công ty có cố tình gây khó khăn, hay đó chỉ là sự thiếu tiêu chuẩn hóa và hiệu quả trên toàn ngành. Có ai khác cũng trải qua điều này không? Chiến lược của bạn để vượt qua vấn đề này là gì, hoặc bạn có tìm thấy công ty nào thực sự hợp lý hóa phần này của quy trình mà không ảnh hưởng đến bảo mật không? Nó đang trở thành một yếu tố quan trọng trong cách tôi đánh giá độ tin cậy tổng thể của một công ty, ngoài việc chỉ xem xét spread và cấu trúc thử thách của họ.