Các Ngân hàng Kỹ thuật số và Tuân thủ AML: Một Điểm Mù Còn Tồn đọng?

Gần đây tôi đã suy nghĩ rất nhiều về câu chuyện xung quanh các ngân hàng kỹ thuật số cung cấp các giải pháp ở nước ngoài. Mặc dù sự tiện lợi là không thể phủ nhận, đặc biệt đối với các tài khoản doanh nghiệp điều hướng các hoạt động quốc tế, tôi không thể không cảm thấy có một giả định cơ bản rằng việc đơn giản là 'kỹ thuật số' vốn dĩ sẽ cải thiện sự vững chắc của AML/KYC. Theo kinh nghiệm của tôi, tốc độ mở tài khoản trên một số nền tảng này, ngay cả đối với các tổ chức, đặt ra nhiều câu hỏi hơn là câu trả lời. Chúng ta có đang xem xét kỹ lưỡng chiều sâu của việc thẩm định so với các tổ chức truyền thống, mặc dù chậm hơn, nhưng là các tổ chức truyền thống? Hay phần 'tuân thủ' của cuộc thảo luận đôi khi bị bỏ qua để ưu tiên hiệu quả? Chẳng hạn, khi xem $TCEHY dao động quanh mức $55.35 hôm nay, người ta phải xem xét các lớp kiểm tra khác nhau mà một công ty toàn cầu có quy mô đó sẽ trải qua so với một thực thể kỹ thuật số mới nổi tuyên bố có phạm vi hoạt động tương tự. Hãy thay đổi suy nghĩ của tôi.