Xung đột giữa Trải nghiệm Onboarding và Yêu cầu AML trong Thị trường Ngách
Được dịch tự động từ bản gốc · Đọc bản gốc (English)
Đây là một thách thức dai dẳng, nhưng tôi đã suy nghĩ cụ thể về cách chúng ta cân bằng các yêu cầu AML/KYC chặt chẽ với trải nghiệm người dùng khi onboarding trong các thị trường tài chính rất ngách. Tôi không nói về thị trường ngoại hối hoặc cổ phiếu bán lẻ tiêu chuẩn của bạn, mà là các lĩnh vực như nợ thị trường mới nổi, các công cụ phái sinh hàng hóa cụ thể, hoặc thậm chí một số lĩnh vực tài sản kỹ thuật số nơi số lượng người tham gia nhỏ hơn và thường rất chuyên biệt.
Một mặt, nhu cầu thẩm định kỹ lưỡng có thể cao hơn do tính chất ít được quản lý hoặc kém minh bạch hơn của một số công cụ hoặc khu vực này. Các dấu hiệu đáng ngờ đối với UBO, nguồn tiền và PEP cần được kiểm tra nghiêm ngặt. Mặt khác, sự phức tạp của các hoạt động này có nghĩa là việc yêu cầu mọi người tham gia phải trải qua các quy trình tương tự như một nhà đầu tư bán lẻ tiêu chuẩn có thể tạo ra ma sát đáng kể, trì hoãn giao dịch và đôi khi ngăn cản những người chơi hợp pháp, tinh vi, những người đã quen với các quy trình hợp lý hơn ở nơi khác.
Các công ty có đang tìm kiếm các giải pháp thích ứng để duy trì tuân thủ mà không làm quá phức tạp hóa quy trình onboarding cho những người tham gia thị trường ngách chuyên nghiệp không? Hay phần lớn đó là một cách tiếp cận 'một kích cỡ phù hợp cho tất cả' do các cơ quan quản lý quy định, ngay cả khi nó không phải lúc nào cũng thực tế?
