KYC/AML và giao dịch tiền điện tử P2P dưới góc độ rủi ro của nhà cung cấp dịch vụ

Chào các anh chị trong phòng KYC/KYB/AML,

Tôi muốn mời mọi người cùng trao đổi quan điểm. Gần đây, chúng ta thấy khối lượng giao dịch tiền điện tử P2P (Peer-to-Peer) ngày càng tăng, đặc biệt trên một số nền tảng không quá nghiêm ngặt về KYC. Điều này đặt ra câu hỏi rằng các nhà cung cấp nền tảng cho phép giao dịch kiểu này, đặc biệt là những nền tảng không phải là sàn giao dịch được cấp phép đầy đủ, nên quản lý rủi ro AML như thế nào?

Tôi thấy có rủi ro về rửa tiền, chuyển tiền bất hợp pháp qua biên giới, cũng như sử dụng tài sản kỹ thuật số vào các hoạt động bất hợp pháp khác, trong khi nền tảng trung gian có thể không có cơ chế phát hiện hoặc báo cáo các giao dịch đáng ngờ hiệu quả như mong muốn trong thực tế. Tôi muốn biết các anh chị có nghĩ rằng có những phương pháp thực hành tốt nhất (Best Practices) nào cho các nhà cung cấp dịch vụ này để giảm thiểu những rủi ro này không? Hoặc có công cụ/giải pháp thú vị nào có thể áp dụng không? Bởi vì có vẻ như nhiều cơ quan quản lý đang bắt đầu theo dõi vấn đề này chặt chẽ hơn.