KYC/AML กับการเทรดคริปโตแบบ P2P ในมุมมองความเสี่ยงของผู้ให้บริการ
สวัสดีครับพี่ๆ ในห้อง KYC/KYB/AML
อยากชวนมาแลกเปลี่ยนมุมมองกันหน่อยครับ ในช่วงที่ผ่านมาเราเห็นวอลุ่มการเทรดคริปโตแบบ P2P (Peer-to-Peer) สูงขึ้นเรื่อยๆ โดยเฉพาะในบางแพลตฟอร์มที่ไม่ได้เข้มงวดเรื่อง KYC มากนัก ทำให้เกิดคำถามว่าผู้ให้บริการแพลตฟอร์มที่เปิดให้มีการเทรดลักษณะนี้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งที่ไม่ได้เป็นศูนย์ซื้อขายที่ได้รับใบอนุญาตเต็มตัว ควรจะบริหารจัดการความเสี่ยงด้าน AML อย่างไรบ้างครับ?
ผมมองว่ามันมีความเสี่ยงทั้งเรื่องการฟอกเงิน การโอนย้ายเงินที่ผิดกฎหมายข้ามพรมแดน รวมถึงการนำสินทรัพย์ดิจิทัลไปใช้ในกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่นๆ โดยที่ตัวกลางแพลตฟอร์มอาจจะไม่ได้มีกลไกในการตรวจจับหรือรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยได้อย่างมีประสิทธิภาพเท่าที่ควรในทางปฏิบัติ อยากทราบว่าพี่ๆ คิดว่ามีแนวทางปฏิบัติที่ดี (Best Practices) สำหรับผู้ให้บริการเหล่านี้ในการลดความเสี่ยงเหล่านี้บ้างไหมครับ หรือมีเครื่องมือ/โซลูชันอะไรที่น่าสนใจที่สามารถนำมาประยุกต์ใช้ได้บ้างครับ? เพราะดูเหมือนหน่วยงานกำกับดูแลหลายที่ก็เริ่มจับตามองประเด็นนี้อย่างใกล้ชิดมากขึ้นเรื่อยๆ
เป็นประเด็นที่น่าสนใจมากเลยครับพี่ สำหรับแพลตฟอร์ม P2P ที่ไม่ได้ถูกกำกับดูแลเข้มงวด การออกแบบกลไกตรวจจับธุรกรรมที่ผิดปกติ (transaction monitoring) และการทำ risk-based approach กับผู้ใช้งานแต่ละราย น่าจะเป็นกุญแจสำคัญในการลดความเสี่ยง AML ลงได้ในระดับหนึ่งเลยนะครับ