KYC/AML กับการเทรดคริปโตแบบ Peer-to-Peer (P2P)

สวัสดีครับพี่ๆ ทุกท่าน พอดีช่วงนี้เห็นข่าวเรื่องกฎระเบียบ KYC/AML เข้มงวดขึ้นเรื่อยๆ โดยเฉพาะกับแพลตฟอร์มเทรดคริปโต เลยอยากจะมาแลกเปลี่ยนความคิดเห็นกันหน่อยครับ

ประเด็นที่ผมสนใจคือการเทรดแบบ P2P ในไทยนี่แหละครับ คือถ้าเราซื้อขายตรงกันเองผ่าน P2P ใน Exchange (อย่างเช่น Binance) ซึ่งตัว Exchange เองก็มี KYC/AML ระดับนึงอยู่แล้ว แต่ถ้าเกิดเป็นการโอนเงินบาทจากบัญชีไทยไปให้กันตรงๆ โดยที่ไม่ได้ผ่าน Exchange ล่ะครับ? สมมติว่ามีคนมาเสนอขาย $USDT ให้เราในราคาดีกว่าตลาดนิดหน่อย แล้วให้เราโอนเงินเข้าบัญชีธนาคารไทยของเขาโดยตรง แบบนี้ความเสี่ยงเรื่อง AML สำหรับฝั่งผู้รับโอนหรือผู้โอนจะแตกต่างกันไหมครับ ในมุมมองของธนาคารไทย หรือหน่วยงานกำกับดูแล เขาจะมองว่าเป็นธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูงกว่าปกติหรือเปล่า แล้วเราในฐานะนักเทรด จะมีวิธีป้องกันตัวเองจากความเสี่ยงเหล่านี้ได้ยังไงบ้างครับ เพื่อไม่ให้เข้าข่ายไปเกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายโดยไม่ตั้งใจ