Tự động hóa KYC để mở rộng quy mô so với sự giám sát của cơ quan quản lý

Đã suy nghĩ về bối cảnh hiện tại của các giải pháp KYC/KYB tự động. Một mặt, động lực để có quy trình giới thiệu khách hàng liền mạch và giảm chi phí vận hành đang thúc đẩy các công cụ dựa trên AI tinh vi hơn. Mặt khác, môi trường pháp lý, đặc biệt là sau COVID với sự giám sát chặt chẽ hơn về quyền sở hữu thực sự và nguồn gốc quỹ, dường như đòi hỏi mức độ giám sát của con người và khả năng đánh giá sắc thái mà các hệ thống tự động hoàn toàn có thể gặp khó khăn. Có ai thấy một con đường rõ ràng để tự động hóa có thể mở rộng mà không làm tăng đáng kể rủi ro giao dịch bị gắn cờ hoặc tệ hơn là bị phạt tiền từ cơ quan quản lý trong tương lai không? Có vẻ như chúng ta liên tục cân bằng hiệu quả với các mục tiêu tuân thủ luôn thay đổi.