Yêu cầu KYB đang phát triển cho các luồng doanh thu SaaS/nền tảng xuyên biên giới?

Gần đây tôi đã suy nghĩ về phạm vi KYB ngày càng mở rộng, đặc biệt đối với các nền tảng fintech hoặc thậm chí chỉ các công ty SaaS B2B xử lý thanh toán quốc tế. Có vẻ như sự phân biệt truyền thống 'KYC cho cá nhân, KYB cho tổ chức' đang trở nên mờ nhạt hơn, hoặc ít nhất, mức độ KYB yêu cầu đang tăng lên, ngay cả đối với những thực thể có thể được coi là rủi ro thấp hơn.

Câu hỏi của tôi cho mọi người là: Bạn có thấy các nhóm tuân thủ tập trung mạnh mẽ hơn vào quyền sở hữu hưởng lợi cuối cùng (UBO) đối với các khách hàng doanh nghiệp quốc tế tương đối nhỏ, đặc biệt nếu họ hoạt động trong một số lĩnh vực nhất định không? Và ngoài UBO, còn về tính hợp pháp trong hoạt động thực tế – xác thực rằng công ty thực sự làm những gì họ tuyên bố, đặc biệt khi hoạt động kinh doanh cốt lõi của họ không rõ ràng được quản lý? Điều này dễ dàng đối với một ngân hàng hoặc tổ chức tài chính truyền thống, nhưng đối với các nền tảng tiếp nhận hàng nghìn doanh nghiệp đa dạng, khả năng mở rộng của KYB sâu mà không gây ra ma sát đáng kể là một thách thức thực sự. Tò mò về kinh nghiệm của những người khác và những công cụ/chiến lược nào đang chứng tỏ hiệu quả mà không hoàn toàn chìm đắm trong việc xem xét thủ công.