Tự động hóa KYC cho các giao dịch khối lượng lớn, giá trị thấp
Được dịch tự động từ bản gốc · Đọc bản gốc (English)
Tò mò muốn biết những người khác đang xử lý KYC/AML như thế nào đối với một sản phẩm có khối lượng giao dịch rất lớn, mỗi giao dịch riêng lẻ khá nhỏ, thường dưới ngưỡng SAR điển hình nhưng tổng cộng lại đáng kể. Chúng tôi đang xem xét các công cụ tự động hóa khác nhau nhưng phân tích chi phí-lợi ích trở nên phức tạp khi bạn tính đến các trường hợp ngoại lệ và dương tính giả vẫn yêu cầu xem xét thủ công. Có ai đang thấy thành công thực sự với tính năng phát hiện bất thường do AI/ML điều khiển cho kịch bản cụ thể này không, hay việc xem xét thủ công đối với các tài khoản bị gắn cờ vẫn đang ngốn một lượng tài nguyên không cân xứng mặc dù đã đầu tư công nghệ? Chúng tôi đang khám phá các giải pháp có thể thích ứng nhanh chóng với hướng dẫn quy định đang phát triển, đặc biệt liên quan đến chuyển khoản quốc tế, nhưng việc thiết lập ban đầu và điều chỉnh liên tục dường như là một thách thức lớn. Bất kỳ suy nghĩ nào về các nhà cung cấp xuất sắc trong lĩnh vực này?