KYB cho các thực thể ngoài Hoa Kỳ trên nền tảng tập trung vào Hoa Kỳ

Chúng tôi đang xây dựng một nền tảng mới chủ yếu nhắm mục tiêu đến khách hàng Hoa Kỳ, nhưng chúng tôi đã nhận thấy một lượng lớn sự quan tâm từ các doanh nghiệp EU và APAC muốn tham gia để sử dụng các dịch vụ cụ thể. Thách thức không chỉ là chi phí quản lý bổ sung khi phục vụ các khu vực này, mà cụ thể hơn là việc thực hiện KYB mạnh mẽ đối với các thực thể được thành lập tại các khu vực pháp lý nơi việc truy cập dữ liệu về quyền sở hữu có lợi và đăng ký doanh nghiệp mờ mịt hoặc phân mảnh hơn đáng kể so với Hoa Kỳ. Chúng tôi đang cân nhắc chi phí/lợi ích của việc tích hợp nhiều nhà cung cấp dữ liệu địa phương so với việc cố gắng tiêu chuẩn hóa trên một nhà cung cấp toàn cầu duy nhất với mức độ phủ sóng khác nhau. Có ai đã giải quyết vấn đề này trực tiếp và tìm ra một cách tiếp cận thực dụng cân bằng rủi ro tuân thủ với hiệu quả hoạt động cho một hoạt động fintech tinh gọn chưa? Nỗi sợ là đầu tư quá mức vào việc tuân thủ phức tạp cho một phân khúc có thể không mở rộng nhanh chóng như trong nước.