KYB cho các mô hình kinh doanh phi truyền thống - có ai thấy các mô hình tương tự không?

Đã suy nghĩ về những thách thức xung quanh KYB đối với các doanh nghiệp không phù hợp với khuôn mẫu 'tập đoàn truyền thống' gọn gàng. Chúng tôi đang thấy ngày càng nhiều khách hàng hoạt động với các nhóm phân tán, nhiều pháp nhân trên các khu vực pháp lý, hoặc thậm chí các cấu trúc rất linh hoạt như DAO có tài sản hoặc giao diện trong thế giới thực. Các yêu cầu tài liệu tiêu chuẩn thường không hoàn toàn phù hợp, và việc cố gắng xác định quyền sở hữu thụ hưởng cuối cùng (UBO) có thể trở thành một mê cung thực sự.

Những người khác có gặp phải những vấn đề tương tự không? Những chiến lược hoặc công cụ nào đang chứng tỏ hiệu quả trong việc tiếp nhận các mô hình kinh doanh phức tạp hơn hoặc phi truyền thống này trong khi vẫn duy trì tuân thủ AML/CFT mạnh mẽ? Đặc biệt quan tâm đến cách các công ty quản lý hồ sơ rủi ro cho các thực thể có, chẳng hạn, đăng ký pháp lý ở một quốc gia nhưng các trung tâm hoạt động và những người ra quyết định chính trải rộng trên nhiều quốc gia khác. Có cảm giác như các khuôn khổ pháp lý đang bắt kịp, và việc tìm kiếm các thực tiễn tốt nhất nhất quán là khó khăn.