KYB cho các thực thể ngoài Hoa Kỳ khi tham gia dịch vụ tài chính Hoa Kỳ – suy nghĩ về gánh nặng thực tế?
Được dịch tự động từ bản gốc · Đọc bản gốc (English)
Đã suy nghĩ rất nhiều về tính thực tiễn của KYB đối với các thực thể ngoài Hoa Kỳ đang cố gắng tham gia với các nhà cung cấp dịch vụ tài chính có trụ sở tại Hoa Kỳ, đặc biệt trong lĩnh vực fintech. Khung pháp lý và quy định khá rõ ràng về những gì cần phải làm, nhưng việc thực hiện thực tế có thể là một cơn ác mộng.
Từ góc độ hoạt động, chúng ta đang nói về các cấu trúc công ty khác nhau, các cơ quan đăng ký quốc gia khác nhau, các định dạng tài liệu đa dạng và thường là rào cản ngôn ngữ đáng kể. Đó không chỉ là việc có được giấy tờ; đó là việc xác minh tính xác thực của nó và hiểu chuỗi sở hữu có lợi thông qua nhiều khu vực pháp lý. Ngay cả với các giải pháp regtech tiên tiến, dường như vẫn có một khoảng cách dai dẳng giữa trạng thái lý tưởng của xác minh tự động, liền mạch và thực tế của việc theo đuổi các tài liệu được công chứng hoặc đối phó với các cơ quan đăng ký công ty nước ngoài không phản hồi.
Những người khác trong diễn đàn đang quản lý điều này hiệu quả như thế nào mà không làm chậm đội ngũ tiếp nhận hoặc đưa ra mức độ rủi ro tuân thủ không thể chấp nhận được? Có những khu vực pháp lý cụ thể nào luôn khó khăn hơn những khu vực khác không? Những dấu hiệu đỏ chính nào bạn đã thấy trong các quy trình KYB xuyên biên giới này ít liên quan đến AML (mặc dù có liên quan) và nhiều hơn về sự khó khăn tuyệt đối của việc xác minh hợp pháp?
