KYB/AML cho thanh toán B2B xuyên biên giới – điều hướng mê cung

Luôn là một thử thách khi cố gắng tiếp nhận một khách hàng doanh nghiệp mới có trụ sở tại một khu vực xem 'tài liệu' như một gợi ý hơn là một yêu cầu. Chúng tôi đang chứng kiến sự gia tăng trong các khoản thanh toán B2B xuyên biên giới, điều này rất tốt cho kinh doanh, nhưng các yêu cầu AML/KYB khác nhau đang trở thành một vấn đề đau đầu thực sự. Mỗi thị trường mới dường như có một "hương vị" riêng về 'bằng chứng tồn tại' và 'nguồn gốc quỹ' khiến bạn tự hỏi liệu họ có cố tình tạo ra các hình thức tra tấn quan liêu mới hay không.

Có ai tìm thấy một cách mạnh mẽ để tiêu chuẩn hóa hoặc ít nhất là hợp lý hóa quy trình KYB khi giao dịch với nhiều thực thể quốc tế, đặc biệt là những thực thể ở các khu vực kém 'minh bạch' hơn không? Có cảm giác như chúng ta liên tục tái tạo lại bánh xe với mỗi lần tiếp nhận mới, và đội ngũ tuân thủ đang bắt đầu trông khá mệt mỏi.