Trở ngại trong quy trình giới thiệu khách hàng cho các khoản thanh toán khối lượng lớn

Chào mọi người, tôi muốn chia sẻ một vấn đề liên quan đến việc mở rộng hoạt động thanh toán, đặc biệt đối với các nền tảng xử lý khách hàng toàn cầu với khối lượng lớn. Chúng tôi hiện đang xem xét lại hệ thống PSP của mình, và trong khi nhiều giải pháp xử lý tốt các khối lượng bán lẻ thông thường, chúng tôi đã gặp phải một chút khó khăn với một phân khúc khách hàng của mình, những người về cơ bản là các công ty quỹ riêng, di chuyển một lượng vốn đáng kể hàng ngày. Quy trình KYB cho các tổ chức này thường có cảm giác như được thiết kế cho một cửa hàng nhỏ hơn là một hoạt động tài chính phức tạp. Chúng tôi đang chứng kiến sự qua lại không ngừng về nguồn vốn, quyền sở hữu hưởng lợi đi sâu ba lớp, và sự chậm chạp tổng thể ảnh hưởng đến hiệu quả hoạt động của chúng tôi và, thẳng thắn mà nói, trải nghiệm khách hàng của chúng tôi. Không chỉ là quá trình giới thiệu ban đầu, mà việc giám sát liên tục cũng thường cảm thấy cồng kềnh tương tự.

Có ai khác đang trải qua những khó khăn tương tự không? Bạn đã tìm thấy những chiến lược hoặc loại PSP nào hiệu quả nhất trong việc hợp lý hóa KYB và tuân thủ liên tục cho những khách hàng cấp cao, cấp doanh nghiệp này, mà không ảnh hưởng đến việc tuân thủ quy định? Chúng tôi đang cố gắng cân bằng giữa việc tuân thủ mạnh mẽ với một quy trình làm việc mượt mà, có khả năng mở rộng và có vẻ như nhiều nhà cung cấp vẫn chưa thực sự giải quyết được vấn đề đó cho không gian fintech, đặc biệt khi giao dịch với các thực thể tự chúng được quản lý hoặc có cấu trúc công ty phức tạp. Mọi hiểu biết hoặc câu chuyện kinh nghiệm đều được đánh giá cao.