KYB cho pháp nhân với PSPs: Có ai gặp nhiều lỗ hổng không?

Hãy cùng thảo luận nhé. Tôi đang xem xét các PSPs (Payment Service Providers) để hỗ trợ khối lượng giao dịch ngày càng tăng cho doanh nghiệp giao dịch của chúng tôi. Khi tìm hiểu về KYB (Know Your Business) cho pháp nhân... một số nhà cung cấp yêu cầu tài liệu nhiều hơn cả xin visa lên sao Hỏa. Một số khác lại có vẻ quá dễ dàng đến mức đáng ngờ về việc liệu thông tin khách hàng có thực sự an toàn không, hay tiêu chuẩn khác nhau một trời một vực như vậy? Đặc biệt là về việc xác minh danh tính chủ sở hữu thực sự của doanh nghiệp, hay UBO (Ultimate Beneficial Owner). Đôi khi thông tin không rõ ràng, thậm chí có đại diện từ công ty nước ngoài xuất hiện với tư cách là UBO. Có ai từng gặp trường hợp phải mất hàng tháng trời với KYB hoặc phải gửi đi gửi lại tài liệu vì hệ thống kém không? Hoặc có ai tìm được PSP có quy trình suôn sẻ, không gặp trở ngại nào và có thể mách nhỏ cho tôi biết nên xem xét điều gì không? Tôi chỉ muốn đảm bảo rằng chúng tôi không lãng phí thời gian vào những thứ quá vô nghĩa.