KYB สำหรับนิติบุคคลกับ PSPs: มีใครเจอช่องโหว่เยอะๆ บ้างไหม?

มาคุยกันหน่อยครับ ผมกำลังดู PSPs (Payment Service Providers) เพื่อรองรับวอลุ่มที่เพิ่มขึ้นสำหรับธุรกิจเทรดดิ้งของเรา พอเข้าไปดูเรื่อง KYB (Know Your Business) สำหรับนิติบุคคลเท่านั้นแหละ... บางเจ้าเอกสารเยอะยิ่งกว่าขอวีซ่าไปดาวอังคาร บางเจ้าก็ดูเหมือนจะง่ายเกินไปจนน่าสงสัยว่าข้อมูลลูกค้าจะปลอดภัยจริงเหรอ หรือว่ามาตรฐานมันแตกต่างกันฟ้ากับเหวขนาดนี้เลย? โดยเฉพาะเรื่องการยืนยันตัวตนเจ้าของกิจการตัวจริง หรือ UBO (Ultimate Beneficial Owner) นี่แหละครับ บางทีข้อมูลมันก็เทาๆ ดันมีตัวแทนจากบริษัทนอกประเทศโผล่มาเป็น UBO เสียอีก มีใครเคยเจอเคสที่ต้องใช้เวลากับ KYB นานเป็นเดือนๆ หรือต้องส่งเอกสารซ้ำๆ ซากๆ เพราะระบบห่วยๆ บ้างไหมครับ หรือมีใครเจอ PSP ที่กระบวนการราบรื่น ไม่มีสะดุด แล้วแอบกระซิบให้ผมได้ไหมว่าดูจากอะไร? แค่อยากให้มั่นใจว่าเราไม่ได้กำลังเสียเวลาไปกับสิ่งที่ไร้สาระเกินไป