Khó khăn trong việc mở tài khoản doanh nghiệp – Có kinh nghiệm nào hay không?

Gần đây, chúng tôi gặp nhiều khó khăn với KYB khi cố gắng mở các tài khoản giao dịch doanh nghiệp mới, đặc biệt là cho việc mở rộng của công ty giao dịch độc quyền của chúng tôi. Các yêu cầu về tài liệu ngày càng khắt khe hơn, và dường như mỗi nhà môi giới/PSP lại có một bộ quy trình hơi khác nhau. Chúng tôi đang nói đến nhiều tờ khai UBO, bằng chứng về nguồn tiền truy ngược lại nhiều bước, và các yêu cầu dữ liệu ngày càng xâm phạm có vẻ không tương xứng với quy mô tài khoản hoặc khối lượng giao dịch.

Có ai khác cũng đang trải qua tình trạng leo thang này không? Có tiêu chuẩn ngành nào mà tôi đang bỏ lỡ hay có cách giải quyết nào để hợp lý hóa quy trình này mà không ảnh hưởng đến việc tuân thủ không? Việc trao đổi qua lại làm tăng thêm vài tuần cho một quy trình lẽ ra phải đơn giản, làm chậm trễ việc triển khai quỹ và thực hiện chiến lược mới. Mọi thông tin chi tiết về các nhà môi giới hoặc PSP có quy trình mở tài khoản doanh nghiệp thực sự hiệu quả sẽ rất được hoan nghênh. Không tìm kiếm tên cụ thể, mà là loại giải pháp hoặc quy trình nội bộ có vẻ cắt giảm hiệu quả các thủ tục rườm rà. Nó đang trở thành một nút thắt đáng kể.