KYC/AML quá nghiêm ngặt, liệu có thực sự tốt?

Gần đây, tôi cảm thấy nhiều nhà môi giới (đặc biệt là những người chấp nhận giao dịch $BTC hoặc các loại tiền điện tử khác) quá nghiêm ngặt với các vấn đề KYC/AML đến mức khó chịu. Đôi khi, chỉ để gửi một khoản tiền nhỏ, bạn phải gửi một chồng tài liệu, xác minh danh tính mất cả ngày. Chưa kể đến vấn đề nguồn gốc quỹ, đôi khi phải giải thích chi tiết đến mức như thể chúng ta là tội phạm. Tôi hiểu rằng nó cần thiết, nhưng đôi khi nó quá mức đến nỗi tôi cảm thấy mình đang lãng phí thời gian kiếm tiền.

Có ai trong số các bạn ở đây đã từng gặp phải trường hợp bị vướng mắc về tài liệu đến mức không kịp giao dịch hoặc phải chuyển nhà môi giới vì những vấn đề nhỏ nhặt này không? Và bạn nghĩ mức độ nào là vừa phải, không quá nhiều, không quá ít?