Có ai khác thấy KYC/B ngày càng khó khăn hơn không?

Trước đây, bạn chỉ cần vượt qua các kiểm tra ban đầu với một nhà môi giới hoặc PSP mới là có thể yên tâm một thời gian. Giờ đây, dường như cứ vài tháng lại có một yêu cầu 'thẩm định nâng cao' mới hoặc một đợt kiểm tra danh tính 'làm mới'. Không chỉ là sự bất tiện, mặc dù đó chắc chắn là một phần; mà còn là sự thiếu nhất quán. Một nhà cung cấp muốn hóa đơn tiện ích trong ba tháng gần nhất, một nhà cung cấp khác lại yêu cầu sao kê ngân hàng, và nhà cung cấp thứ ba lại quyết định rằng một bức ảnh selfie với hộ chiếu là tiêu chuẩn vàng mới. Thường thì cảm giác như bạn đang phải nhảy qua những vòng lửa được thiết kế bởi một người chưa bao giờ thực sự cố gắng giao dịch để kiếm sống.

Rồi đến khía cạnh 'tại sao lại bây giờ?'. Liệu có phải áp lực pháp lý thực sự đang gia tăng trên diện rộng, hay một số tổ chức này chỉ đang cố gắng tự bảo vệ mình? Sự chậm trễ trong việc kích hoạt tài khoản hoàn toàn hoặc thậm chí điều chỉnh giới hạn thanh toán do những yêu cầu lẻ tẻ này có thể thực sự gây ảnh hưởng. Chúng ta không nói về những khoản tiền nhỏ ở đây, và việc có tiền bị kẹt trong khi ai đó trong bộ phận tuân thủ xáo trộn giấy tờ trong một tuần thì khó mà lý tưởng cho hiệu quả sử dụng vốn. Chỉ tò mò muốn biết liệu những người khác có đang trải qua tần suất gia tăng này không và nguyên nhân cơ bản có thể là gì theo quan điểm của bạn.