ความผิดพลาดครั้งใหญ่ที่สุดของผมกับบัญชี Offshore: ประเมินการขอ KYC ใหม่ต่ำไป

ความผิดพลาดครั้งใหญ่ที่สุดที่ผมเคยทำกับบัญชี Offshore ไม่ใช่เรื่องการลงทุน แต่เป็นการประเมินความถี่ที่พวกเขาจะขอ KYC ใหม่ต่ำไป ผมมีเงินจำนวนหนึ่งฝากไว้กับธนาคารในแคริบเบียนที่มีชื่อเสียงมาหลายปี คิดว่า 'ฝากแล้วลืมไปเลย' จากนั้น จู่ๆ พวกเขาก็ขอเอกสารอัปเดต รวมถึงสำเนาใบแจ้งค่าสาธารณูปโภคที่รับรองแล้วจากที่อยู่จริงของผม ซึ่งไม่ใช่ที่ที่ผมรับจดหมาย นั่นหมายถึงความวุ่นวาย ความล่าช้า และการระงับการโอนเงินออกชั่วคราวในเวลาที่ผมต้องการเข้าถึงเงินพอดี มันเป็นเรื่องที่ยุ่งยากมาก เน้นย้ำให้เห็นว่าการติดตามวงจรการปฏิบัติตามข้อกำหนดของพวกเขานั้นสำคัญเพียงใด ไม่ใช่แค่ตอนเปิดบัญชี แต่ต้องทำอย่างต่อเนื่อง สมมติว่าพวกเขาจะขอทุกอย่างอีกครั้ง ทุกๆ สองสามปี