ความขัดแย้งในการเริ่มต้นใช้งานกับการบังคับใช้ AML ในตลาดเฉพาะกลุ่ม
แปลอัตโนมัติจากต้นฉบับ · อ่านต้นฉบับ (English)
เป็นความท้าทายที่ต่อเนื่อง แต่ผมกำลังคิดโดยเฉพาะเกี่ยวกับวิธีที่เราจะรักษาสมดุลระหว่างข้อกำหนด AML/KYC ที่เข้มงวด กับประสบการณ์ผู้ใช้ในการเริ่มต้นใช้งานในตลาดการเงินเฉพาะกลุ่มมากๆ ผมไม่ได้พูดถึงตลาดฟอเร็กซ์หรือหุ้นรายย่อยทั่วไป แต่เป็นพื้นที่อย่างหนี้ตลาดเกิดใหม่ ตราสารอนุพันธ์สินค้าโภคภัณฑ์เฉพาะ หรือแม้แต่ภาคส่วนสินทรัพย์ดิจิทัลบางประเภทที่ผู้เข้าร่วมมีจำนวนน้อยกว่าและมักจะมีความเชี่ยวชาญสูง
ในด้านหนึ่ง ความจำเป็นในการตรวจสอบสถานะอย่างละเอียดอาจสูงกว่า เนื่องจากลักษณะของเครื่องมือหรือภูมิภาคเหล่านี้ที่อาจมีการควบคุมน้อยกว่าหรือมีความทึบแสงมากกว่า ธงแดงสำหรับ UBOs, แหล่งที่มาของเงินทุน และ PEPs จำเป็นต้องมีการตรวจสอบอย่างเข้มงวด ในอีกด้านหนึ่ง ความซับซ้อนของการดำเนินงานเหล่านี้หมายความว่าการกำหนดให้ผู้เข้าร่วมทุกคนต้องผ่านขั้นตอนเดียวกันกับนักลงทุนรายย่อยทั่วไปอาจสร้างความขัดแย้งอย่างมาก ทำให้ข้อตกลงล่าช้า และบางครั้งก็กีดกันผู้เล่นที่มีความซับซ้อนและถูกต้องตามกฎหมายที่คุ้นเคยกับกระบวนการที่คล่องตัวกว่าที่อื่น
บริษัทต่างๆ กำลังค้นหาวิธีแก้ปัญหาที่ปรับเปลี่ยนได้ซึ่งยังคงรักษาการปฏิบัติตามข้อกำหนดโดยไม่ทำให้การเริ่มต้นใช้งานสำหรับผู้เข้าร่วมตลาดเฉพาะกลุ่มที่เป็นมืออาชีพซับซ้อนเกินไปหรือไม่? หรือส่วนใหญ่เป็นแนวทาง 'ขนาดเดียวเหมาะกับทุกคน' ที่กำหนดโดยหน่วยงานกำกับดูแล แม้ว่าจะไม่สามารถนำไปใช้ได้จริงเสมอไป?
