ข้อกำหนด KYB ที่พัฒนาขึ้นสำหรับแหล่งรายได้ SaaS/แพลตฟอร์มข้ามพรมแดน?
แปลอัตโนมัติจากต้นฉบับ · อ่านต้นฉบับ (English)
ช่วงนี้ผมกำลังคิดถึงขอบเขตของ KYB ที่ขยายตัว โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับแพลตฟอร์มฟินเทค หรือแม้แต่บริษัท B2B SaaS ที่ประมวลผลการชำระเงินระหว่างประเทศ รู้สึกว่าความแตกต่างแบบเดิมๆ ระหว่าง 'KYC สำหรับบุคคล, KYB สำหรับนิติบุคคล' กำลังเลือนลางลง หรืออย่างน้อยที่สุด ความลึกของ KYB ที่จำเป็นก็เพิ่มขึ้น แม้กระทั่งสำหรับสิ่งที่อาจถือว่าเป็นนิติบุคคลที่มีความเสี่ยงต่ำ
คำถามของผมสำหรับทุกคนคือ: คุณเห็นทีมกำกับดูแลให้ความสำคัญกับผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง (UBO) สำหรับลูกค้าธุรกิจระหว่างประเทศขนาดเล็กมากขึ้นหรือไม่ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากพวกเขาดำเนินงานในบางภาคส่วน? และนอกเหนือจาก UBO แล้ว การตรวจสอบความถูกต้องของการดำเนินงานจริงเป็นอย่างไรบ้าง – การตรวจสอบว่าบริษัท ทำ ในสิ่งที่อ้างจริงหรือไม่ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อธุรกิจหลักของพวกเขาไม่ได้ถูกควบคุมอย่างชัดเจน? มันง่ายสำหรับธนาคารหรือสถาบันการเงินแบบดั้งเดิม แต่สำหรับแพลตฟอร์มที่รับธุรกิจที่หลากหลายหลายพันราย ความสามารถในการปรับขนาดของ KYB เชิงลึกโดยไม่มีข้อจำกัดที่สำคัญเป็นความท้าทายที่แท้จริง อยากทราบประสบการณ์ของผู้อื่นและเครื่องมือ/กลยุทธ์ใดที่พิสูจน์แล้วว่ามีประสิทธิภาพโดยไม่ต้องจมอยู่กับการตรวจสอบด้วยตนเอง