KYB สำหรับนิติบุคคลที่ไม่ใช่ของสหรัฐฯ ที่จะใช้บริการทางการเงินของสหรัฐฯ – คิดว่าภาระในทางปฏิบัติเป็นอย่างไร?
แปลอัตโนมัติจากต้นฉบับ · อ่านต้นฉบับ (English)
คิดมาเยอะเกี่ยวกับความท้าทายในทางปฏิบัติของ KYB สำหรับนิติบุคคลที่ไม่ใช่ของสหรัฐฯ ที่พยายามจะใช้บริการกับผู้ให้บริการทางการเงินในสหรัฐฯ โดยเฉพาะในพื้นที่ฟินเทค กรอบกฎหมายและข้อบังคับค่อนข้างชัดเจนว่าต้องทำอะไรบ้าง แต่การดำเนินการจริงอาจเป็นฝันร้าย
จากมุมมองการดำเนินงาน เรากำลังพูดถึงโครงสร้างองค์กรที่หลากหลาย ทะเบียนบริษัทของแต่ละประเทศ รูปแบบเอกสารที่แตกต่างกัน และบ่อยครั้ง อุปสรรคทางภาษาที่สำคัญ ไม่ใช่แค่การได้เอกสารมาเท่านั้น แต่เป็นการตรวจสอบความถูกต้องและทำความเข้าใจสายโซ่การเป็นเจ้าของผลประโยชน์ผ่านเขตอำนาจศาลหลายแห่ง แม้จะมีโซลูชัน regtech ขั้นสูง แต่ดูเหมือนว่าจะมีช่องว่างที่คงอยู่ระหว่างสถานะในอุดมคติของการตรวจสอบอัตโนมัติที่ราบรื่นกับความเป็นจริงของการตามหาเอกสารที่รับรองโดยทนายความ หรือการจัดการกับนายทะเบียนบริษัทต่างประเทศที่ไม่ตอบสนอง
คนอื่นๆ ในฟอรัมจัดการเรื่องนี้อย่างมีประสิทธิภาพได้อย่างไร โดยที่ไม่ทำให้ทีมงาน onboarding ช้าลง หรือเพิ่มระดับความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ไม่สามารถยอมรับได้? มีเขตอำนาจศาลใดบ้างที่ท้าทายกว่าที่อื่นอย่างสม่ำเสมอ? ธงแดงสำคัญที่คุณเคยเห็นในกระบวนการ KYB ข้ามพรมแดนเหล่านี้คืออะไร ที่ไม่เกี่ยวกับ AML (แม้ว่าจะเกี่ยวข้อง) แต่เกี่ยวกับความยากลำบากในการตรวจสอบที่ถูกต้องตามกฎหมาย?
