การฝ่าฟันเขาวงกต KYC/AML กับ PSP ใหม่ – มีทางลัดไหม?
แปลอัตโนมัติจากต้นฉบับ · อ่านต้นฉบับ (English)
เอาล่ะครับทุกท่านในห้อง Fintech Founders ผมขอโยนประเด็นนี้ขึ้นมาเพราะผมอยากรู้จริงๆ ว่าคนอื่นๆ จัดการเรื่องนี้กันอย่างไร เรากำลังอยู่ระหว่างการเชื่อมต่อกับผู้ให้บริการชำระเงินรายใหม่ ซึ่งดูเหมือนจะช่วยกระจายช่องทางการชำระเงินของเราและเพิ่มความยืดหยุ่น โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับตลาดเฉพาะกลุ่มบางแห่ง แพลตฟอร์มเองก็ดูแข็งแกร่ง เอกสาร API ก็ดี และโครงสร้างราคาแข่งขันได้ แต่ พระเจ้าช่วย กระบวนการตรวจสอบลูกค้า (KYB) และการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ในการเริ่มต้นใช้งานนั้นเป็นอุปสรรคที่ยากลำบากจริงๆ
มันรู้สึกเหมือนเป็นการเดินทางหลายสัปดาห์ของการขอเอกสาร การโทรศัพท์เพื่อขอคำชี้แจง การส่งซ้ำ และความรู้สึกทั่วไปว่าเรากำลังพยายามพิสูจน์ว่าเราไม่ใช่บริษัทบังหน้าเพื่อฟอกเงินที่ผิดกฎหมาย ทั้งๆ ที่เรามีงบการเงินที่ผ่านการตรวจสอบมาหลายปีและมีประวัติการกำกับดูแลที่สะอาด ผู้ให้บริการชำระเงินทุกรายดูเหมือนจะมีรูปแบบเฉพาะของข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ต้องผ่าน และไม่ใช่แค่การตั้งค่าเริ่มต้นเท่านั้น การตรวจสอบอย่างต่อเนื่องก็เป็นอีกเรื่องหนึ่ง มีแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดหรือกลยุทธ์เชิงรุกใดๆ ที่คุณพบว่ามีประสิทธิภาพในการปรับปรุงกระบวนการนี้หรือไม่? หรือเป็นเพียงความชั่วร้ายที่จำเป็น ซึ่งเป็นต้นทุนในการทำธุรกิจในพื้นที่ที่มีการควบคุมนี้? ผมเกือบจะอยากจ้าง 'KYB Ninja' โดยเฉพาะเพื่อจัดการการเชื่อมต่อเหล่านี้แล้ว