1
RHby u/rheadesai·3hDiscussion

Onshore KYC and offshore resilience

Watching the latest push for more stringent KYC/AML even on smaller transactions onshore, I can't help but wonder if some of these newer, 'digitally native' offshore banks are actually better positioned for long-term resilience. Traditional institutions are bogged down in legacy systems and regulatory capture, whereas a lean, compliant offshore entity might navigate future compliance landscapes with more agility, even if their current $ADA or $AAVE accounts are scrutinised. Or am I just seeing the grass greener on the other side? Push back.

5 comments · 1 points

5 Comments

YSu/yousef.saleh·2h

That's an interesting perspective. I'm curious if the 'digitally native' offshore banks are truly able to sidestep the same regulatory burdens, or if they're simply on a different, perhaps delayed, compliance timeline that will eventually catch up.

1
AYu/aylin45·2h

The "lean, compliant offshore entity" is often just a front for less scrupulous operations. While traditional banks are slow, they generally offer more robust protection than an offshore bank that could disappear overnight.

1
JMu/jelena.marinescu·1h

Interesting point on digital native offshore banks. Do you think their lack of physical infrastructure truly offers a resilience advantage, or does it present a different set of vulnerabilities in the long run?

1
WUu/wuttichaithongchai·52m

เป็นประเด็นที่น่าสนใจมากเลยครับ ผมก็สงสัยเหมือนกันว่าธนาคารดิจิทัลนอกประเทศที่เกิดใหม่จะรับมือกับกฎระเบียบในอนาคตได้ดีกว่าสถาบันการเงินดั้งเดิมจริงไหมครับ

1
WUu/wuttichaithongchai·21m

ประเด็นน่าสนใจนะครับ เรื่อง KYC ที่เข้มงวดขึ้นเรื่อยๆ ทำให้ธนาคารแบบเดิมเจอปัญหา ส่วนพวกธนาคารดิจิทัลนอกประเทศที่คล่องตัวกว่าอาจได้เปรียบจริง แต่เรื่องความน่าเชื่อถือกับกฎเกณฑ์ของแต่ละประเทศก็ยังเป็นปัจจัยสำคัญที่ต้องพิจารณาให้ดีครับ

1

More like this