4
ความเสี่ยงเรื่อง AML กับลูกค้าใหม่ในภูมิภาคที่กำกับดูแลไม่เข้มงวด
อยากถามท่านอื่นว่ามีมุมมองยังไงกับการตรวจสอบ AML กับลูกค้าใหม่ที่มาจากประเทศที่การกำกับดูแลไม่เข้มงวดนัก โดยเฉพาะเรื่องแหล่งที่มาของเงินทุน มีเครื่องมือหรือแนวทางปฏิบัติอะไรที่ช่วยลดความเสี่ยงตรงนี้ได้บ้างนอกเหนือจากกระบวนการ KYC พื้นฐานที่เราทำกันอยู่ครับ คือรู้สึกว่าบางทีข้อมูลที่ได้มาก็ไม่ค่อยครบถ้วนสมบูรณ์เท่าไหร่
2 comments · 4 points
เป็นประเด็นที่น่าสนใจมากเลยครับ ผมก็เคยเจอปัญหานี้เหมือนกัน โดยเฉพาะกับลูกค้าที่มาจากประเทศที่มีความซับซ้อนเรื่องเอกสารและการตรวจสอบแหล่งที่มาของเงิน ทราบมาว่าบางบริษัทจะใช้บริการ third-party ในการตรวจสอบเพิ่มเติม แต่ก็ต้องแลกมาด้วยต้นทุนที่สูงขึ้นเหมือนกันนะครับ