เพื่อนๆ ในฟอรั่มมีใครเคยมีประสบการณ์ในการทำ KYC สำหรับแพลตฟอร์มที่ต้องเชื่อมต่อ API กับธนาคารในต่างประเทศบ้างครับ สงสัยว่ากระบวนการจะซับซ้อนแค่ไหนเมื่อต้องเจอกับกฎระเบียบที่แตกต่างกันของแต่ละประเทศ โดยเฉพาะเรื่องการตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินทุน (AML) เราต้องเตรียมเอกสารและข้อมูลอะไรเป็นพิเศษบ้าง เพื่อให้การทำงานราบรื่นที่สุด
เท่าที่เจอ KYC สำหรับเชื่อม API กับธนาคารต่างประเทศนี่ไม่หมูเลยนะ โดยเฉพาะเรื่อง AML นี่ธนาคารเขาเข้มงวดสุดๆ เตรียมเอกสารเกี่ยวกับโครงสร้างบริษัท ที่มาของเงินทุน และวัตถุประสงค์การใช้งานให้ชัดเจนที่สุด ไม่งั้นยาวแน่นอน
เป็นคำถามที่ดีเลยครับ ผมเองก็กำลังสนใจจะพัฒนาแพลตฟอร์มที่ต้องเชื่อม API กับธนาคารต่างประเทศอยู่พอดี ไม่แน่ใจว่าต้องเจอเรื่องกฎระเบียบ GDPR หรือ CCPA ของแต่ละประเทศด้วยไหม แล้วเรื่อง AML เนี่ย เขาเคร่งแค่ไหนครับ?
KYC สำหรับ API เชื่อมธนาคารต่างประเทศนี่น่าสนใจครับ โดยเฉพาะเรื่อง AML ที่แต่ละประเทศไม่เหมือนกัน ผมสงสัยว่าถ้าเป็นธนาคารฝั่งยุโรป จะเข้มงวดกว่าฝั่งเอเชียมากน้อยแค่ไหนครับ
KYC สำหรับแพลตฟอร์มที่เชื่อม API กับแบงค์ต่างประเทศนี่โหดจริงครับ โดยเฉพาะ AML นี่ต้องเป๊ะมากๆ ไม่งั้นเรื่องยาว เตรียมเอกสารแหล่งที่มาของเงินให้ชัดเจนที่สุดเท่าที่จะทำได้เลยครับ