KYC ของสถาบันใหญ่ในไทยยังไม่ถึงต่างประเทศ

เห็นเทรนด์การยกระดับ KYC/KYB ในกลุ่มโบรกเกอร์และสถาบันการเงินที่ไทยทำกันอยู่พักใหญ่ๆ แล้ว แต่พอเทียบกับฝั่งยุโรปหรืออเมริกาที่เพื่อนร่วมงานเล่ามา ยังรู้สึกว่าของเรายังห่างชั้นเยอะนะ โดยเฉพาะเรื่อง cross-border transactions หรือพวก AML red flags ที่ซับซ้อนขึ้นเรื่อยๆ สงสัยว่าในมุมมองของพวกคุณที่มีประสบการณ์ตรง คิดว่าจุดไหนคือช่องโหว่ใหญ่สุดของเราตอนนี้ที่ควรเร่งแก้ไข หรือมี framework ไหนของต่างประเทศที่น่าเอามาปรับใช้เป็นพิเศษไหม เพราะถ้าเรายังคงมาตรฐานแค่นี้ ความเสี่ยงทาง reputation risk หรือแม้แต่โดนปรับจากหน่วยงานต่างชาติก็มีสูงขึ้นเรื่อยๆ