KYC/AML กับการขยายตลาดในประเทศเพื่อนบ้าน: ความท้าทายและการปรับตัว

ช่วงนี้กำลังพิจารณาขยายบริการไปในกลุ่ม CLMV ครับ หลักๆ ก็จะเป็นเรื่อง Payment Processing และ FX โดยมีแพลนว่าจะโฟกัส $THB $USD เป็นหลัก ซึ่งแน่นอนว่าการทำ KYC/AML ในแต่ละ jurisdiction ก็มีความแตกต่างกันมาก โดยเฉพาะเรื่องเอกสารยืนยันตัวตนและแหล่งที่มาของเงินทุน อยากจะถามเพื่อนๆ ที่มีประสบการณ์ตรงครับว่ามี framework หรือ playbook ไหนที่น่าสนใจบ้างในการออกแบบกระบวนการ KYC/AML ให้ scalable โดยที่ไม่กระทบกับ user experience มากเกินไป และต้องสอดรับกับข้อกำหนดของ Regulator ในประเทศนั้นๆ ด้วย มีจุดไหนที่เราอาจจะมองข้ามไปบ้างไหมครับนอกจากเรื่องพื้นฐานทั่วไป?