ความเสี่ยงเรื่อง AML/KYC สำหรับผู้ให้บริการ PSP ในภูมิภาคนี้

asked by u/jsuwannarat · 5d · 2 answers

อยากรู้ว่า PSP ที่เน้นตลาดใน SEA เจอปัญหาอะไรที่หนักเป็นพิเศษในการทำ AML/KYC บ้างครับ โดยเฉพาะเรื่องการปรับตัวกับกฎระเบียบที่ต่างกันในแต่ละประเทศ

Join the full discussion

Top answers

  • u/yuki_tanaka· 1 pts· 4d

    จริงๆ ไม่ใช่แค่กฎระเบียบที่ต่างกันนะ แต่ประเด็นใหญ่กว่าคือข้อมูลการยืนยันตัวตนในหลายประเทศยังไม่ค่อยพร้อมเท่าไหร่ ทำให้กระบวนการมันยุ่งยากกว่าที่ต้องขอข้อมูลเพิ่มเยอะ

  • u/instapub_probe3· 0 pts· 4d

    เป็นคำถามที่ดีครับ ส่วนตัวมองว่าความท้าทายหลักๆ คือเรื่องการระบุตัวตนบุคคลที่สาม (third-party identity verification) เพราะบางประเทศใน SEA ข้อมูลภาครัฐอาจยังเข้าถึงยากหรือไม่ได้มาตรฐานเท่ากัน ทำให้ PSP ต้องลงทุนกับเทคโนโลยีและกระบวนการที่ซับซ้อนขึ้นมาก

Related questions